5 conseils sur la gestion financière pour les entrepreneurs.

Découvrez les conseils de gestion financière pour les entrepreneurs que vous pouvez mettre en pratique dès aujourd’hui et sachez pourquoi la finance est un aspect essentiel de l’entrepreneuriat.
Écrit par

L'avis de Carlos -
Gestion financière pour les entrepreneurs.

Comme cette vague d’entreprenariat ne cesse de se déplacer, différents types de startups sont en train de déferler.

Que vous visiez une startup ou que vous soyez un solopreneur, savoir gérer ses finances est essentiel.

Lorsque j’ai commencé ce “processus entrepreneurial“, je ne me sentais pas vraiment comme un entrepreneur.

J’ai appris à m’inscrire auprès de l’administration fiscale mexicaine pour l’enregistrement de mon entreprise, afin d’ouvrir une deuxième branche de l’entreprise familiale de meubles.

Le fait d’être la deuxième génération d’une entreprise familiale donne l’avantage injuste, je dis, de créer une entreprise.

Pourquoi injuste ?

Est-ce moi, qui accorde moins de valeur au fait de faire partie d’une entreprise familiale ?

Probablement.

Mais le fait est que je me sens plus comme un entrepreneur que comme quelqu’un qui démarre un projet à partir de rien.

Dans le cas d’entreprises familiales, il se peut que vous soyez soutenu financièrement par l’entreprise déjà établie.

Alors, comment financer votre propre entreprise ?

Eh bien, si je raconte maintenant mes différents parcours en tant que freelance, je peux dire que l’un d’entre eux a été plus une voie entrepreneuriale.

Avant de me rendre en Allemagne pour la deuxième fois en 2016, je savais déjà que je devais atteindre une certaine somme d’argent pour payer le visa d’étudiant et couvrir mes dépenses pendant mon séjour en Allemagne.

J’avais déjà la moitié du montant en épargne, mais je devais encore obtenir le reste de l’argent.

Pendant cette période, je me suis consacré à plein temps à la deuxième branche du magasin de meubles.

Si vous connaissez le fonctionnement de certaines entreprises familiales, vous savez peut-être aussi que, parfois, les parents ne versent pas de salaire aux enfants qui travaillent dans l’entreprise.

Quel dommage, n’est-ce pas ? Mais au moins, j’étais payé en nourriture et en logement.

Donc, en fait, mon magasin se concentrait uniquement sur “réinvestir pour faire croître votre magasin”.

C’est ce que ma mère a dit, mais je voulais retourner en Allemagne.

Comme je savais déjà que la gestion financière n’était pas un point fort de ma mère, j’ai décidé de prendre conscience et de prendre le contrôle total des finances de mon propre magasin.

J’ai mis de côté 5 % du revenu mensuel pour créer une réserve de liquidités, et je payais toujours mes fournisseurs à temps.

Les affaires marchaient bien, mais je voulais toujours aller en Allemagne.

Quand j’ai finalement été accepté pour étudier un master à Heilbronn, j’avais besoin d’argent, alors j’ai réfléchi :

“Et merde, je prends mes économies et je les utilise comme caution pour la visa”.

Quand j’ai dit ça à ma mère, (sans la baise, bien sûr), elle a juste répondu par un “voilà ton salaire”.

Ce que j’ai commencé comme un simple exercice d’épargne est devenu le sauveur de ma vie financière pour obtenir le visa d’étudiant allemand.

Maintenant que les années ont passé, et après une année 2020 difficile, j’ai eu une réunion avec mon patron en Allemagne où je lui ai demandé si je pouvais faire du freelancing depuis le Mexique.

Ce qui peut être considéré comme une réunion, peut aussi être considéré comme une conversation entre amis, ou même comme un discours commercial, tout dépend de la façon dont on le voit.

Qui aurait su que maintenant que je suis de retour au Mexique après 4 ans en Allemagne, mon employeur serait aussi maintenant mon partenaire commercial, si vous voulez le voir de cette façon.

Et maintenant, j’ai presque plus l’impression d’être une expérience entrepreneuriale, puisque je n’ai pas eu besoin du soutien des finances de mon entreprise familiale pour avoir cette mini-startup et continuer à développer mes services de marketing.

Ce que j’ai appris en tant qu’indépendant, c’est que les revenus que je gagne, je dois les réinvestir dans des sources qui pourraient générer plus de revenus.

Après tout, l’apprentissage de nos parents nous conduit à certaines bonnes pratiques, mais c’est le rôle de la deuxième génération de créer son propre chemin et d’apprendre à gérer ses propres finances et son entreprise.

Qu'est-ce que la gestion financière ?

La gestion financière est la discipline qui consiste à planifier, organiser et contrôler l’ensemble des ressources financières d’une entreprise.

C’est ensuite l’aspect où la responsabilité de la prise de décision concernant les investissements, l’épargne, le financement, les budgets, et plus encore sont pris en compte.

Une bonne gestion financière est un aspect fondamental pour tout type d’entreprise, qu’elle soit petite, moyenne ou grande.

C’est un aspect qui garantira la rentabilité et le fait qu’il peut durer dans le temps, ce que tout entrepreneur souhaite réaliser avec ses idées.

Afin de garantir des bénéfices plus élevés, il est toujours important de disposer d’une équipe de personnes spécialisées dans les questions financières.

Bien que la voie de l’entrepreneuriat soit souvent solitaire au début, il n’est jamais inutile de connaître les aspects pertinents et de les mettre en pratique.

Toutefois, il convient de noter qu’au sein des entreprises, les fonctions d’administration financière sont exercées par un gestionnaire, ou directeur financier, et c’est lui qui est chargé de contrôler chacun des mouvements, dans cet aspect, de l’organisation.

5 conseils de gestion financière pour les entrepreneurs.

Comme nous l’avons déjà mentionné, lorsque nous créons une entreprise, nous sommes souvent nous-mêmes et notre équipe de travail est notre esprit. Dans ce cas, nous devons devenir un professionnel en tout.

Grâce à ces conseils de gestion financière, vous êtes sûr d’être sur la bonne voie pour prendre de bonnes décisions :

Calculez vos actifs.

Savoir calculer les actifs disponibles dans une entreprise est une action vitale, car ce sont les éléments qui apportent une valeur ajoutée à l’entreprise et, s’ils n’étaient pas là, l’entreprise n’existerait pas.

Il faut comprendre que tout, des fournitures de bureau au papier, peut être considéré comme tel.

Il y a plusieurs raisons pour lesquelles on peut vouloir calculer le total des actifs.

Par exemple, dans le cas d’une demande de prêt.

Dans de nombreux cas, le prêteur demande que la valeur totale des actifs figure dans le bilan.

Dès que vous déterminez la valeur de vos actifs, vous savez réellement combien d’argent votre entreprise est en mesure de récolter si vous vendez vos actifs, une mesure qui est prise lorsque les choses vont mal.

De même, le calcul de votre patrimoine sera utile dans d’autres cas.

Par exemple, lors de l’achat d’une police d’assurance, au cas où vous devriez fournir une garantie pour un prêt, et au cas où vous devriez faire faillite, ce que nous espérons que vous ne ferez pas.

Connaissez vos sources de revenus.

Un autre conseil de la gestion financière pour les entrepreneurs repose sur la nécessité de connaître clairement la source de revenus dès le départ.

S’il n’y a pas de revenu, on ne peut pas vraiment parler d’une entreprise en tant que telle en termes généraux.

Même si l’entreprise n’est pas encore lancée, et n’est gérée que comme une idée de ce qu’elle pourrait devenir, il est toujours nécessaire de se demander si nous savons quelle est notre source de revenus, avec une réponse plus qu’explicite.

De nombreux entrepreneurs lancent chaque jour un projet qui, bien qu’il serve à couvrir un besoin existant ou autre, les gens ne sont pas vraiment prêts à le payer.

Parmi les raisons les plus courantes figure le fait d’être en concurrence avec les services publics, ou avec le manque d’habitude ou de connaissance des produits de la part des gens.

Pour connaître votre source de revenus, il est important que vous preniez le temps d’analyser qui seront vos clients, quels produits ou services vous allez leur offrir, et à quels prix vous pensez que l’échange se fera à la satisfaction des deux parties.

Et de cette façon, même si c’est un peu osé, vous devez aussi vous poser des questions comme, par exemple, combien vous pourriez vendre en un mois et si cela suffira à couvrir vos dépenses.

Comprenez toujours qu’il existe des revenus récurrents, ponctuels et passifs, et sachez reconnaître lesquels sont les vôtres.

Contrôlez vos dépenses.

Lorsque vous suivez vos dépenses mensuelles, vous avez la possibilité d’obtenir des informations importantes sur la rentabilité et les performances des activités que vous menez. Il aide également à la planification et à la prise de décision pour les investissements futurs.

Cependant, le contrôle des coûts n’est pas une des choses les plus faciles à faire. Cela demande de la discipline et beaucoup d’organisation.

Selon la dynamique de l’entreprise spécifique, cette action peut être plus ou moins difficile.

Mais c’est une action qui en vaut la peine, car qu’il s’agisse d’une petite, moyenne ou grande entreprise, le contrôle des dépenses est considéré comme le moyen le plus efficace de maintenir la force financière et organisationnelle, car il crée une tendance à dépenser moins et à faire plus de bénéfices.

Un conseil pour la gestion financière aujourd’hui est de s’appuyer autant que possible sur les outils offerts par le progrès technologique.

C’est le cas de Zoho Expense, une application qui génère des rapports de dépenses et des rapports réguliers, le tout en une procédure simple.

Grâce à une application intuitive, simple à utiliser, et à des fonctionnalités uniques, vous aurez sous les yeux, en quelques clics, les dépenses de votre entreprise, réparties en pourcentages des différentes parties qui vous aideront à gérer correctement les liquidités dont dispose votre entreprise.

Bien sûr, nous parlons d’un outil très utile, et pour y avoir un accès complet, il faut payer environ 35 dollars.

Cependant, ils vous offrent un essai gratuit d’un mois afin que vous puissiez découvrir si ses fonctionnalités répondent vraiment aux besoins de votre entreprise.

Gardez une dette saine.

De nombreuses personnes qui ont une entreprise pensent que la bonne chose à faire est de ne pas avoir de dettes du tout, et elles ont en partie raison.

Mais nous savons que nous ne pouvons pas toujours avoir la chance de maintenir une solvabilité parfaite, surtout lorsqu’il s’agit d’affaires.

C’est pourquoi, en tant que conseil en gestion financière pour les entrepreneurs, nous ne parlons jamais de ne pas avoir de dettes.

Il s’agit plutôt de s’assurer que les dettes que vous avez sont gérées de manière saine, ce qui, sans les éliminer, ne nuit pas à l’entreprise elle-même.

Les dettes saines sont celles qui ont la capacité d’augmenter notre score au bureau de crédit, de générer des antécédents de crédit, et aussi d’augmenter notre richesse.

Ils sont toujours contrôlés, mesurés et ne sont jamais payés en dehors du délai prévu.

Vous pouvez commencer par des actions simples comme, par exemple, le paiement intégral de votre carte de crédit avant la date d’échéance.

Ou, dans le cas d’une carte de crédit, payer 30 % du montant en plusieurs versements.

Il existe de nombreux moyens de faire en sorte que nos dettes ne soient pas un obstacle pour les entrepreneurs.

Utiliser des systèmes de gestion financière.

Au cas où vous ne le sauriez pas encore, lorsqu’on parle de systèmes de gestion financière, on fait référence à ceux qui gèrent et contrôlent les revenus, les dépenses et les actifs d’une entreprise pour aider la personne qui en est responsable.

De nos jours, nous avons l’avantage de disposer de la technologie et de toutes les ressources qu’elle met à notre disposition pour pouvoir mener à bien une entreprise correctement, même si nous n’avons pas étudié le sujet de manière professionnelle.

Par conséquent, ne pas les utiliser est sans aucun doute une erreur de débutant.

Dans cet ordre d’idée, et comme nous savons que vous ne savez peut-être pas par où commencer à chercher, nous devons mentionner Bind ERP ou Quickbooks comme systèmes de gestion tout-en-un.

Cela signifie qu’à l’aide de ses modules, vous pourrez gérer les stocks, les achats, les ventes, les finances, les rapports, et bien plus encore.

Ce système propose à tous ceux qui veulent l’utiliser des abonnements trimestriels, il s’agit donc d’un investissement tous les 3 mois.

Il dispose de quatre plans conçus pour les différentes étapes que traverse une entreprise, de sorte que vous ne payez que ce dont vous avez besoin, et non ce qu’il vous restera.

Vous pouvez également construire vos systèmes de gestion financière avec les produits de CodeCanyon.

Dans CodeCanyon vous pouvez avoir accès à plusieurs codes logiciels que vous pouvez utiliser pour construire votre propre système de gestion financière.

En savoir plus sur la planification des activités.