Cos’è un’analisi finanziaria e perché è importante?

Il mantenimento di un’azienda o di un business, si basa su un grande insieme di elementi, tra i quali c’è l’analisi finanziaria, quindi se possiedi un business, microimpresa, impresa o società, è molto importante che tu rimanga a leggere per sapere cos’è un’analisi finanziaria e perché è importante.

Anche se non è l’elemento principale dell’azienda, può essere quello che dà le giuste informazioni sulla situazione dell’azienda, quindi conoscete i vantaggi dell’analisi finanziaria oltre alle caratteristiche che la definiscono e l’uso che ne fanno i professionisti.

Scritto da

Redaction Team
Febbraio 7, 2022
Imprenditorialità, Pianificazione aziendale

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Cos'è un'analisi finanziaria?

Quando si parla di analisi finanziaria, ci si riferisce allo studio fatto da professionisti (analisti) delle informazioni contabili di un’azienda. Questa analisi permette agli interessati di conoscere la situazione economica dell’azienda.

Per capire meglio cos’è un’analisi finanziaria, è bene sapere come viene eseguita.

Fare un’analisi finanziaria non è una questione di prendere alcuni dati dal libro contabile dell’azienda e farne un rapporto. Per creare una buona analisi finanziaria è necessario prendere in considerazione le ragioni dell’analisi e ciò che si cerca con essa.

Le valutazioni che si fanno in una corretta e adeguata analisi finanziaria di un’azienda sono le seguenti:

Redditività dell'azienda: È la capacità dell'azienda di ottenere reddito e mantenere la crescita a breve, medio e lungo termine. Queste informazioni si ottengono attraverso l'analisi finanziaria del conto economico, dove si trovano i risultati delle operazioni aziendali.
Solvibilità dell'azienda: È la capacità dell'azienda di pagare i debiti a terzi e di soddisfare i suoi obblighi verso i creditori a lungo termine. Queste informazioni possono essere ottenute dal bilancio dell'azienda al momento dell'analisi finanziaria.
Liquidità aziendale: Come la solvibilità, può essere ottenuta analizzando il bilancio dell'azienda e si riferisce alla capacità dell'azienda di mantenere un flusso di cassa costante e positivo mentre soddisfa gli obblighi immediati.
Stabilità dell'azienda: Come indica il nome, è la capacità dell'azienda di mantenere un equilibrio a lungo termine all'interno della nicchia, con una buona liquidità e solvibilità, senza incorrere in gravi perdite a lungo termine.

Queste potrebbero essere prese come le caratteristiche dell’analisi finanziaria, poiché sono la base per ottenere una buona analisi finanziaria di un’azienda.

Allo stesso modo, ci sono tipi di analisi finanziaria basati su diversi fattori e informazioni.

Tipi di analisi finanziaria:

A seconda delle informazioni a cui si applica:

Metodi verticali
Metodi orizzontali
Analisi dei fattori

Secondo le informazioni che gestisce:

Metodi statistici
Metodi dinamici
Metodi combinati

Secondo la fonte d’informazione che si confronta:

Analisi interna
Analisi esterna

Secondo la frequenza d’uso:

Metodi tradizionali
Metodi avanzati.

Seguendo uno qualsiasi dei metodi e dei tipi di analisi finanziaria è possibile eseguire i passi per un’analisi finanziaria utile e trovare solo le informazioni desiderate. Normalmente nei file PDF di analisi finanziaria si trovano diversi esempi pratici di analisi finanziaria di un’azienda, al fine di spiegare rapidamente la loro utilità e importanza.

Perché è importante l'analisi finanziaria?

Sapere se la vostra azienda avrà un futuro o no, se sta perdendo molto o poco denaro, se la redditività è ancora adeguata o se può rimanere una concorrenza per il resto delle aziende all’interno della stessa nicchia, sono informazioni che si possono ottenere attraverso l’analisi finanziaria.

Allora perché è importante l’analisi finanziaria? L’analisi finanziaria di un’azienda permette di sapere se vale la pena di continuarla o no, di sapere quanto si è vicini o lontani dalla probabilità di fallimento e di ottenere i dati necessari per creare nuovi e futuri piani di lavoro.

L’importanza dell’analisi finanziaria sta soprattutto nel riuscire a prendere le decisioni giuste prima di raggiungere punti critici che possono portare l’azienda in un colpo di coda e causare la perdita dell’azienda e con essa una grande perdita di denaro e di investitori.

Ottenere una cattiva diagnosi in tempo, è meglio che non ottenere alcuna informazione sullo stato della vostra azienda e solo un’analisi finanziaria vi permette di farlo. Inoltre, l’analisi finanziaria offre un sacco di vantaggi per l’azienda che la usa correttamente, vediamo i vantaggi dell’analisi finanziaria.

Vantaggi dell'analisi finanziaria

Avere dati importanti sulla tua azienda o su quella del tuo concorrente sarà sempre un ottimo vantaggio sul mercato. Oltre a questo, avere un’analisi finanziaria porta una serie di vantaggi che citeremo di seguito:

Aumenta il livello di competitività dell'azienda:

Questo si riferisce al fatto che eseguendo un'analisi finanziaria, si possono creare strategie per migliorare nel tempo e creare così una maggiore concorrenza con altre aziende.

Aumento della produttività:

Con le informazioni fornite dall'analisi finanziaria di un'azienda, è possibile sapere come, dove e quando fare nuovi accordi per aumentare la produttività.

Aumenta la comunicazione aziendale:

Normalmente un'azienda ha diversi dipartimenti che lavorano in modo isolato. L'analisi finanziaria di un'azienda dà loro tutte le informazioni per unire una grande squadra e lavorare verso il successo.

Minimizza il margine di errore:

Il dipartimento finanziario di un'azienda basa tutta la sua gestione sull'analisi finanziaria e, eseguendola correttamente, si assicura che non ci siano errori gravi a lungo termine.

Posizionamento dell'azienda:

Una buona analisi finanziaria assicura che la vostra azienda rimanga al top della produttività, dell'importanza e della qualità rispetto a coloro che non fanno uso di questo importante strumento.

Eseguire un’analisi finanziaria può darvi tutti gli strumenti necessari per mettere la vostra azienda al top, occuparvi del benessere e della produttività, così come rispettare correttamente le terze parti e fare miglioramenti costanti.