¿Qué es un análisis financiero y por qué es importante?

El mantenimiento de una empresa o negocio, se basa en un gran conjunto de elementos, entre los cuales se encuentra el Análisis financiero, así que si eres dueño de un negocio, microempresa, emprendimiento o empresa, es muy importante que te quedes leyendo para saber que es un análisis financiero y porque es importante.

Aunque no es el elemento principal de la empresa, puede ser lo que de la información correcta sobre la situación del negocio, por ello conoce las ventajas del análisis financiero además de las características que lo definen y el uso que le dan los profesionales.

Escrito por

Redaction Team
diciembre 18, 2021
Emprendimiento, Planeación de Negocios

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¿Qué es un análisis financiero?

Cuando hablamos de análisis financiero, nos referimos al estudio que realizan los profesionales (analistas) de la información contable de una empresa. Este análisis permite hacerle saber a los interesados la situación económica en la que se encuentra la empresa.

Para entender mejor que es un análisis financiero es bueno saber cómo se realiza.

Hacer un análisis financiero no es cuestión de tomar unos cuantos datos del libro contable de la empresa y realizar un informe sobre ello. Para crear un buen análisis financiero se deben tomar en cuenta las razones para obtener el análisis y que se está buscando con él.

Las evaluaciones que se hace en un análisis financiero de una empresa correcto y adecuado, son las siguientes:

Rentabilidad de la empresa: Es la capacidad que puede tener la empresa para obtener ingresos y mantener el crecimiento en corto, mediano y largo plazo. Esta información se obtiene por medio del análisis financiero del estado de resultados, donde se encuentra los resultados de las operaciones empresariales.
Solvencia de la empresa: Es la capacidad que puede poseer la empresa para pagar deudas a terceros, cumplir con sus obligaciones ante los acreedores a largo plazo. Esta información se puede saber por medio del balance general de la empresa al momento de hacer el análisis financiero.
Liquidez de la empresa: Al igual que la solvencia, se puede obtener analizando el balance general de la empresa y se refiere a la capacidad que tiene la empresa de mantener un flujo constante y positivo en caja, mientras cumple con las obligaciones inmediatas.
Estabilidad de la empresa: Como su nombre lo indica es la capacidad que tiene la empresa de poder mantener un equilibrio a largo plazo dentro del nicho, con buena liquidez y solvencia, sin pasar por perdidas graves a largo plazo.

Estas podrían tomarse como las características del análisis financiero, ya que son las bases para obtener un buen análisis financiero de una empresa.

De igual manera existen tipos de análisis financieros que se basan en diferentes factores e información.

Tipos de análisis financieros:

Según la información a la que se aplica

Métodos verticales
Métodos horizontales
Análisis de factores

Según la información que maneja:

Métodos estadísticos
Métodos dinámicos
Métodos combinados

Según la fuente de información que se compare:

Análisis interno
Análisis externo

Según la frecuencia de uso:

Métodos tradicionales
Métodos avanzados.

Siguiendo cualquiera de los métodos y tipos de análisis financieros se pueden realizar los pasos para un análisis financiero útil y buscar solo la información deseada. Normalmente en los archivos de análisis financieros PDF se encuentran diferentes ejemplos prácticos de análisis financieros de una empresa, con la finalidad de explicar de manera rápida su utilidad e importancia.

¿Por qué es importante el análisis financiero?

Saber si tu empresa tendrá futuro o no, si se está perdiendo mucho o poco dinero, si la rentabilidad sigue siendo adecuada o puede seguir siendo una competencia para el resto de empresas dentro del mismo nicho, es una información que puede obtener mediante el análisis financiero.

Entonces ¿Por qué es importante el análisis financiero? El análisis financiero de una empresa permite saber si vale la pena seguir con ella o no, saber que tan cerca o lejos se está de la probabilidad de quiebra y obtener los datos necesarios para crear nuevos y futuros planes de trabajo.

La importancia del análisis financiero radica en su mayoría en poder tomar decisiones correctas antes de llegar a puntos críticos que puedan llevar la empresa en picada y causar la perdida de la misma y con ello una gran pérdida de dinero e inversionistas.

Obtener un mal diagnostico a tiempo, es mejor que no obtener información alguna sobre el estado de tu empresa y eso solo te lo permite un análisis financiero. Además el análisis financiero ofrece una gran cantidad de ventajas para la empresa que lo use de manera correcta, veamos las ventajas del análisis financiero.

Ventajas del análisis financiero

Tener datos importantes sobre la empresa propia o de la competencia siempre será una excelente ventaja dentro del mercado. Además de ello, tener un análisis financiero trae una serie de ventajas que mencionaremos a continuación:

Aumenta el nivel de competitividad de la empresa:

Esto se refiere que al realizar un análisis financiero, se pueden crear estrategias para mejorar con el pasar del tiempo y así poder crear mayor competencia con el resto de empresas.

Mayor productividad:

Con la información que arroja el análisis financiero de una empresa, se puede saber cómo, donde y cuando realizar nuevos arreglos para incrementar la productividad.

Aumenta la comunicación de la empresa:

Normalmente una empresa tiene diferentes departamentos que trabajan de forma aislada. El análisis financiero de una empresa les da a todos la información para unir un gran equipo y trabajar en pro al éxito.

Minimiza el margen de error:

El departamento financiero de una empresa basa todo su manejo en el análisis financiero, al realizarlo de manera correcta, se aseguran de que no hayan errores graves a largo plazo.

Posicionamiento de la empresa:

Un buen análisis financiero, asegura que su empresa se mantenga en la cima de productividad, importancia y calidad en comparación con aquellos que no hacen uso de esta herramienta tan importante.

Realizar un análisis financiero te puede dar todas las herramientas necesarias para poner a tu empresa en la cima, cuidar el bienestar y productividad, además de cumplir con terceros de forma correcta y hacer mejoras constantes.